Descubre cómo la Inteligencia Artificial está transformando el mundo de los seguros con las principales Insurtech del mercado. En este post, exploraremos las innovadoras soluciones de 5 insurtech de IA innovadoras, cómo están utilizando la Inteligencia Artificial para revolucionar la industria y cómo están cambiando la forma en que se gestionan los riesgos y se ofrecen coberturas.
Lemonade
Lemonade es una Insurtech global con sede en Nueva York, EE. UU., conocida por proporcionar seguros digitales. Ofrece coberturas para hogar, vehículos, mascotas y vida de forma rápida y completamente digital. Su uso extensivo de la Inteligencia Artificial es evidente en su plataforma, destacando su bot de conversación llamado Maya, que permite a los usuarios adquirir seguros en menos de 90 segundos.
Lemonade emplea IA en diversas áreas, desde la adquisición de pólizas hasta la detección de fraudes y la personalización de productos. La empresa enfatiza la transparencia y la ética en el uso de IA, explicando claramente sus procesos.
Recientemente, se convirtió en una empresa cotizada en el New York Stock Exchange (NYSE), consolidando su posición como líder en seguros digitales impulsados por IA. Su rápida expansión y su enfoque en la innovación la posicionan como una empresa a tener en cuenta en el panorama de la tecnología financiera y los seguros.
Bdeo
Bdeo es una Insurtech con sede en Madrid, fundada en 2017, que se especializa en el análisis de imágenes mediante Inteligencia Artificial para optimizar la gestión de siniestros en el sector asegurador.
Tanto en incidentes relacionados con vehículos como con viviendas, Bdeo abarca todo el proceso de manejo de siniestros: desde la captura de evidencias (enviadas por los clientes), el análisis de los daños hasta la estimación de los costes. Esto permite agilizar el proceso de resolución de siniestros, mejorando la eficiencia de las aseguradoras y la satisfacción del cliente.
Hasta la fecha, Bdeo ha establecido colaboraciones con importantes nombres de la industria, incluyendo a Generali, HDI y Zurich, consolidándose como un socio confiable y líder en innovación en el sector asegurador.
Corvus Insurance
Con sede en Boston, Estados Unidos, Corvus es una innovadora aseguradora que se especializa en ofrecer una variedad de productos de seguros para empresas, los cuales son comercializados exclusivamente a través de corredurías. Sus principales productos incluyen cobertura para ciberseguridad, carga (transporte) y errores y omisiones.
La aplicación más destacada de la Inteligencia Artificial por parte de Corvus se encuentra en la evaluación del riesgo comercial, lo que influye directamente en la configuración de sus productos y modelos de precios. Utilizando técnicas avanzadas de IA, Corvus analiza una amplia gama de fuentes de datos en tiempo récord, lo que le permite obtener una comprensión más profunda del riesgo comercial y, por ende, ofrecer una cobertura más precisa y adaptada a las necesidades de sus clientes.
Para llevar a cabo este análisis de riesgo, Corvus utiliza diversas fuentes alternativas, como sensores en las cargas y escaneos no invasivos de prácticas de ciberseguridad. Esta combinación de datos tradicionales y emergentes, procesados con IA, permite a Corvus ofrecer productos de seguro que se adaptan dinámicamente a las necesidades cambiantes de sus clientes empresariales, destacándose como un líder en innovación en el sector asegurador.
Akur8
Fundada en Francia en 2018 y con una financiación de más de 30 millones de euros, Akur8 es una solución líder en fijación de precios automática y óptima para compañías aseguradoras.
Lo que distingue a esta insurtech es su atención en la inteligencia artificial transparente, que se centra en proporcionar explicaciones claras detrás de las recomendaciones generadas por sus algoritmos. A diferencia de otros sistemas que operan como «cajas negras», Akur8 busca la transparencia en cada paso del proceso de fijación de precios.
Su solución, especialmente diseñada para seguros no-vida, utiliza una amplia variedad de datos para evaluar el riesgo y prever la demanda futura. Al analizar factores clave como tendencias del mercado, comportamiento del cliente y datos históricos, Akur8 ayuda a las aseguradoras a establecer el precio óptimo para sus productos.
Según Akur8, su tecnología puede acelerar el proceso de fijación de precios hasta diez veces, mientras mejora el margen de beneficio en un 10%. Esto significa una eficiencia notable para las compañías aseguradoras, permitiéndoles adaptarse más rápidamente a las condiciones del mercado y ofrecer precios competitivos a sus clientes.
Betterview
El análisis de riesgo de propiedades se ha revolucionado desde la incorporación de imágenes satelitales y aéreas de alta calidad. Estas tecnologías proporcionan una perspectiva detallada y actualizada de las propiedades, lo que permite una evaluación más precisa del riesgo.
Betterview, en respuesta a esta demanda, ofrece un sistema basado en IA para el análisis automático de imágenes aéreas, satelitales y otros datos relacionados con propiedades. Utilizando algoritmos avanzados, la plataforma de Betterview puede identificar características relevantes de las propiedades, como el tamaño, la condición estructural y la proximidad a factores de riesgo.
Esta tecnología no solo agiliza el proceso de evaluación de riesgos, sino que también mejora la precisión y la consistencia de los resultados. Además, Betterview es utilizada por compañías de seguros para gestionar las renovaciones de pólizas y para facilitar la gestión de siniestros de manera más eficiente, al proporcionar información detallada sobre las propiedades aseguradas.
Fundada en California, Estados Unidos, en 2014, Betterview ha establecido una sólida reputación en la industria de seguros gracias a su enfoque innovador y su compromiso con la excelencia en la prestación de servicios.
Conclusión
La Inteligencia Artificial está transformando el sector de seguros con soluciones innovadoras ofrecidas por las 5 principales Insurtech de IA del mercado. Desde la automatización de procesos hasta la personalización de productos y la detección de fraudes, estas empresas utilizan la IA de manera creativa para abordar los desafíos del sector. Esto está cambiando la forma en que se evalúan riesgos, se gestionan pólizas y se satisfacen las necesidades de los clientes.
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